堵截風險事件 守住客戶“錢袋子”
 
恒豐銀行重慶分行柜面風險防范取得實效

山东快乐扑克3遗漏数据 2019/5/23    瀏覽次數:1841

近期,恒豐銀行重慶江北支行成功堵截一起涉嫌利用虛假印章辦理業務事件。

某日上午,一名女子來到恒豐銀行重慶江北支行申請辦理單位賬戶法人信息及預留印鑒變更業務。該支行柜員核驗證件信息真實有效,但在與舊印鑒進行核對時,發現該女子提供的財務專用章與舊印鑒中印模不匹配。更可疑的是,兩枚財務專用章編號完全一致。柜員在與客戶交流中發現該女子對其公司情況和賬戶情況均清楚。柜員察覺異常后隨即報告營業室經理。營業室經理通過手工折驗比對、電子驗印系統核驗后,最終認定該女子提供印章非原預留印章,并告知客戶無法為其辦理變更業務。隨后該名女士需回到公司詳細了解情況”為由離開支行。網點人員及時調整了該賬戶風險等級,做好后續盡職調查,并將持續關注此賬戶的動態,審慎受理相關業務,若確定為違法事件也將積極上報公安機關。

今年以來,恒豐銀行重慶分行將提升柜面人員風險事件識別能力、防范柜面操作風險作為運營工作重點之一,持續健全運營風險堵截機制,運營風險防范工作取得實效。一是挑選標準化視頻二十余個下發各網點,要求網點利用晨、夕會多次學習,運用更為直觀、方便的培訓教學模式促使柜面進一步掌握風險防范點。二是在全行運營風險分析會上開展常見高風險業務標準化辦理流程情景演練,分享典型風險堵截案例,并進行現場提問,進一步增強會議內容觀摩性、互動性和學習接受度。三是加大風險堵截激勵力度,提高運營堵截在評價考核加分占比,增強員工風險堵截意識和風險事件上報積極性。四是提高風險堵截事項報告速度和梳理總結力度。

    通過培訓形式多樣化、操作流程標準化、激勵機制常態化,全行柜面風險堵截意識逐步提升。2019年1月至4月,恒豐銀行重慶分行全轄網點柜面堵截多起風險事件。其中包含利用虛假理財產品回單支取理財款項、涉嫌刻制虛假印變更賬戶印鑒、電信詐騙等多筆高風險運營風險事件。

今后,恒豐銀行重慶分行將持續強化運營風險識別及防范工作,加大堵截力度,切實把好風險關隘,守護客戶財產安全,維護金融環境和諧穩定,著力打造用心傾聽的敏捷銀行。


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